福建三明“织密”电诈治理“防护网”
在持续高压严打下,电信诈骗犯罪的作案手段不断翻新、“技术”加速迭代、诈骗“剧本”花样百出,案件仍然呈现高发多发态势,对打击治理提出了更高要求。
面对复杂严峻的反诈形势,福建省三明市今年上半年交出了电诈案件发案、财损同比分别下降46.3%、57.8%的成绩单。新华每日电讯记者在三明调研发现,当地警方立足山区实际,在“织密防护网”上下足功夫,构建“精准防、全警防、全民防”新格局,有效提升电诈治理质效。
精准防:捏住电诈“七寸”
近日,两名未成年人到尤溪县一家金店选购了价值约7万元的黄金首饰,结账时却以家人转账付款为由要求老板提供银行账号,引起了金店老板的警惕。
“民警专门做过宣传,这可能是诈骗团伙利用购买黄金洗钱。”该金店老板立即报警,梅仙派出所民警迅速赶到现场。经查,确认这两名未成年人涉嫌洗钱。
“在这类案件中,诈骗团伙会引导在其他诈骗场景的受害者,把涉诈资金通过扫码或转账方式,转入金店老板的银行账户,从而利用购买黄金完成洗钱,该银行账号则会因为涉诈被冻结。”三明市网络生态治理中心负责人肖佳钦说。
三明市公安局副局长叶其勇告诉记者,针对金店洗钱类案件,三明市以县、区为单位分别组建由公安民警、街道干部、金店经营者等特定人员加入的微信群,民警在群里发布典型案例、安全提示等预警信息,提醒金店经营者把牢“转账关”,有效遏制了类案高发趋势。
深入研究电诈犯罪规律,捏准“七寸”。三明警方建立“动态警情即时研判、重大案件专项研判、高发类案实时研判”工作机制,不再单纯进行“大水漫灌”式宣防,而是将具体的诈骗手法向特定人群“精准滴灌”。
今年以来,三明公安局发布电诈类案预警提示20条,覆盖刷单返利类、网络色情诱导类、快递包裹类等高发电诈类型,第一时间同步预警、同步宣防、同步阻断。
去年底以来,微信“百万保障”类诈骗在全国范围内高发,三明警方总结出“冒充客服来电+引起心理恐慌+开启屏幕共享”的诈骗“剧本”,以专制专、以快制快,有效解决群众“不识诈、不会防”问题。
“全市共监测到‘百万保障’类诈骗引流电话7000多次,被骗率低于0.1%,预警成效居全省前列。”三明市反诈骗中心主任黄纯兴说。
全警防:提升预警效能
日前,市民洪某在网络上接触投资理财宣传后,向涉诈团伙转账7.2万元,尽管社区民警反复劝说,洪某执意继续“投资”。三明市公安局反诈专班研判后,指派与其熟悉的民警杨丰政立即赶赴洪某家中劝阻。此后,洪某及时止损,没有再向诈骗分子转账。
“预警劝阻对保护财产至关重要,但潜在被骗对象不相信、不配合的情况时有发生。”三明市公安局刑侦支队支队长王国泰说,通过大数据赋能,第一时间找到预警对象熟识的警务人员,发挥“熟识警察”作用,协同社区民警快速落实预警措施。
“熟警预警”机制,在最短时间、最大限度唤醒潜在受害人。今年以来,三明警方运用“熟警预警”成功劝阻105人,成功率达100%。
相较沿海地区,三明农村地区“山多人少”,警务资源覆盖相对不足。三明公安近两年探索建立“乡警返乡”机制,发挥民警的“乡贤”优势、“人熟”特点、“职业”专长,全市7800余名民辅警下沉基层,实现“一村一警”或“一村一辅”。
记者近日随泰宁县公安局刑侦大队副大队长杨煌,来到他挂点联系的开善乡墩上村,他在村委会、超市、腐竹加工厂等村民聚集的地点,对投资类、刷单类诈骗进行案例讲解和预警。杨煌说,“乡警返乡”有效打通反诈宣传“最后一公里”,今年上半年泰宁县116个行政村电信诈骗零发案。
针对电诈警情80%发生在城区的实际,三明公安开展“千警守护”行动,组织民警到居住地所在社区报到,就近参与或牵引带动社区反诈工作。
三元区徐碧派出所民警林长享走访社区金融机构时了解到,居民徐某水办理柜面业务时行为异常。林长享立即找到徐某水,发现其遭遇“百万医疗保险”类诈骗,诈骗人员诱导其转账39万余元。林长享第一时间引导徐某水删除手机里的可疑软件,避免了财产损失。
全民防:凝聚治理合力
记者在泰宁县采访时,警方接到刘某报案称自己被诈骗团伙骗走10万元,泰宁警方立即启动紧急止付程序,仅用时3分钟就将全部资金止付在涉案账户中,并及时追回。
涉诈资金“快止付、快冻结、快封堵”,得益于公安机关与金融机构、通信运营商等部门齐抓共管,组建预警拦截止付专班,不断强化治理合力。
“接到电诈警情,预警专班快速获取涉案银行卡信息,10分钟内通过国家反诈平台止付。”王国泰介绍,针对预警类指令,预警专班在对银行账户采取保护性止付的同时,与金融机构加强联动,半小时内对预警人员名下的银行账户保护性止付,并同步采取通信临时性保护措施,为高危资金搭起“金钟罩”。
推进行业治理,斩断电信诈骗背后的“黑灰产”。三元区副区长、公安分局局长郭志铭说:“深化‘两卡’治理管控,运用二次鉴权、实名稽核、限额转账等手段,今年上半年抓获涉‘两卡’犯罪嫌疑人181人,有力发挥震慑作用。”
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